第21章 金融监管

（一）教学要求

1、掌握金融监管的含义、特征，理解金融监管的必要性，了解金融监管的演变历程；
2、了解金融监管体系的一般构成，掌握我国金融监管体制和金融监管目标；
3、掌握金融监管的内容与措施，对我国现行的金融监管有较清楚才认识；

（二）教学内容

第一节 金融监管概述
一、金融监管的含义与特征
（一）法制性
（二）系统性
（三）社会性
二、金融监管的必要性
（一）市场经济的内在要求
（二）金融业的特殊性
1、金融业在国民经济中的特殊重要地位和作用
2、金融业的内在风险
3、金融业的公共性
4、维护金融秩序，保护公平竞争，提高金融效率
三、金融监管的演变历程  
（一）20世纪30年代前--相对宽松阶段  
（二）20世纪30～70年代--严格管制阶段
（三）20世纪70年代初至今--完善强化阶段

第二节 金融监管体系的一般构成
一、金融监管的组织体制
(一)集中监管体制
(二)分业监管体制
二、金融监管的目标与原则
(一)金融监管目标
（二）金融监管的基本原则  
1、监管主体的独立性原则
2、依法监管原则  
3、"内控"与"外控"相结合的原则  
4、稳健运行与风险预防原则
5、母国与东道国共同监管原则  
三、金融监管的内容与措施  
（一）市场准人的监管
（二）市场运作过程的监管
（三）市场退出的监管
四、金融监管的手段和方式  
（一）依法实施金融监管
（二）运用金融稽核手段实施金融监管
（三）"四结合"的监管方法

第三节 国家对商业银行的监管
一、对商业银行市场准入的监管
（一）对商业银行设立和组织机构的监管
（二）对银行业务范围的监管
二、对商业银行市场运作的监管
（一）资本充足性监管
（二）对存款人保护的监管
（三）流动性监管
（四）贷款风险的控制  
（五）准备金管理
（六）对商业银行财务会计的监管
三、对商业银行市场退出的监管

第四节 国际支付与结算
一、金融市场监管的涵义与意义
二、金融市场监管的原则
（一）公开、公正、公平原则
（二）制止背信的原则
（三）禁止欺诈、操纵市场的原则
三、金融市场监管机构